话说，土豪炫富这种现象，全球哪儿都有。有人低调，有人高调~
低调如英国那些old money，贵气都藏在口音和细节里，别人get不到无所谓。
高调如战斗民族/石油土豪，不仅不差钱，还怕全世界不知道。
作为全球吸金能力最好的城市之一，伦敦的生活配置，吸引了来自全世界的有钱人，这其中就不乏一些通过非法手段敛财然后跑路的人~
最近，英国警方破获了近年来最大的脏钱案件，总共冻结资产1.9亿英镑...
案件的主角呢，正是巴基斯坦富豪Malik Riaz Hussain。
首先我们来了解一下这位身家7.5亿英镑的富豪Malik Riaz Hussain。他有从军背景，也是亚洲最大的私人房产开发公司Bahria Town的创办人。
现年65岁的Malik，实在是个从草根打拼到顶点的传奇。出身工人阶级的他，小小年纪就开始工作，一路从建筑公司的小出纳做到了自己开公司。他接的第一个工程，就是帮巴基斯坦海军修建军区大院。
从这里开始，靠着灵活的手腕和敏锐的市场嗅觉，Malik的发家之路正式开始。他摸准了国内土豪崇洋媚外的心理，盖了不少世界著名建筑的仿款，然后卖给巴基斯坦的有钱人。
比如这个伪.埃菲尔铁塔：
还有像这样的伪.自由女神...
看上去虽然非常山寨，但是巴基斯坦有钱人很吃这一套。大家如果去Bahria Town的官网去看，会发现他家的开发项目多的吓人。
不过，有了钱的Malik，人也得罪了不少。为了保住财产，他把大量的金钱都转移到了国外。他和一大批家人在中东高净值客户喜欢使用的银行Emirates NBD伦敦分行开了户，然后陆陆续续把1.4亿英镑的财富转了出来。
转钱的同时，Malik也在四处购置房产。价值5千万英镑的Hyde Park Place，就是他买的。住在这里，可以俯瞰海德公园。
然而，自从英国开始配合其他国家反腐之后，Malik的霉运就来了。
由于他在国内面临多项犯罪和腐败的指控，英国警方根据巴基斯坦方面的授意，冻结了他在伦敦的财产...
这，也是近年来英国警方接手的额度最大的跨国脏钱冻结案件...
在英国，如果英国国家犯罪安全局（NCA）认定某人的财富来源不明，而且怀疑此人在大型腐败案件或者国际犯罪案件中扮演重要角色，就有权利下Unexplained Wealth Order（无法解释来源的财富扣押，简称UWO）。
这个UWO，是去年开始试水的。根据政府的文件，如果被怀疑的资产价值超过5万英镑，而且拥有者属于politically exposed（有政治腐败风险）或者国际犯罪嫌疑，而且资金来源和资产价值存在不合理差异时，NCA就会要求拥有者解释资金来源，并扣押资产。
同样是在去年，英国爆出间谍毒杀事件，政府也加大境外反腐反恐力度，一大批在英国买过千万豪宅的战斗民族土豪，包括切尔西的金主Abramovich，都中招了。
毒杀事件爆发以后，Abramovich的投资移民签证没被Renew。虽然事后他说是自己撤回了申请，但是一开始的消息显示，这次renew的时间，比以往“要长”。
战斗民族土豪买房数据网上都有，媒体顺着地图标，一清二楚。
总之，在信息发达的今天，很多信息都会被保存在网上，死无对证的年代已经过去了。
而在巴基斯坦大亨中招之前，阿塞拜疆前央行行长的妻子，也就是去年被警方冻结资产的富婆Zamira Hajiyeva，由于在Harrods大手笔消费而为人熟知...
她老公由于挪用公款和舞弊罪被判入狱15年，同时赔偿银行3900万美元。
然后Zamira太太就通过T-1企业家签证转战英国了。她在英国拥有价值约2千万英镑的房产，还有其他珠宝，私人飞机，大量名酒和35张信用卡。据悉，这些信用卡都是她丈夫任职的银行给她和其他家庭成员开的。
在近10年间，她一共在Harrods消费了1600万英镑。有一次，她甚至当日花掉15万英镑购买珠宝。
最后，壕无节制的富婆，成功地引起了国家犯罪安全局的注意。警察们顺藤摸瓜，扣押了她“无法解释资金来源”的资产。这包括：一栋价值1500万镑的豪宅，距离Harrods只有100米。
还有另外一栋被扣押的房产位于雷丁，是个价值一千万镑的高尔夫球场。
富婆和大亨的下场，除了提醒投资者们要遵纪守法，还反映了资金证明以及来源的重要性。
如果你希望来英国投资，学习或工作，一定要遵守当地法律。不要轻信网上各种换汇或者让你带东西回国的请求，填材料也要提供真实信息。总之，办事走正规渠道，晚上睡觉心不慌。
最后说一下做资金证明的干货：
在英国，买房的资金有两种：全额银行现金或者首期付款加银行贷款。
银行贷款，会由银行直接转到委托律师账户，无须通过反洗钱检查。
如果不是英国纳税人，那在英国贷款买房就不太容易了，大多数机构不愿意做，很多人就会使用自己在国内挣的钱。这时候，通过全额银行现金支付的话，就需要接受反洗钱调查。
资金来源证明，可以分8大类：
存款
包括工资，退休金和年金。最好去银行开六个月的流水，同时要显示存款以正常趋势增加。
销售股票
需要提供公司股票发行书的复印件，以及银行流水，证明资金来自公司。
投资股票/债券赚的股利
如果您投资的是英国股票，需要提供公司发放利息的证明，个人账户银行流水证明以及公司账户信息。
养老保险
需要出具养老金书面证明，以及银行流水。和存款一样，额度变化必须是符合正常趋势的。
其他资本得利
这个得利，包括卖房，珠宝或是古董所得的利润。您需要出示：对资产的所有权（比如房产证），银行流水。
遗产
需要提供正式遗嘱证明，上面必须显示你作为继承人所继承的金额，还有银行流水。
这里需要注意两点：第一，遗嘱证明上你的名字要和护照名字一致；第二，银行流水需要证明遗产是从赠予人或者代办律师的账户转到你的账户。
博彩奖金
需要提供奖金收据以及银行流水。
其他的补偿性所得
比如回迁房，工伤赔偿，抚恤金这些。资金证明可以从给予补贴的机构，银行以及相关律师那里获得。
如果留学生要用父母的钱买房，也需要证明父母资金的来源。我七年前才来英国的时候，管得还没那么严。过了四年，留学生到警察局第一次签到，都会被问学费资金来源，我那次警察还问到我父母是做什么的。
如果您想了解如何能够安全合法的在英国购房，请加下方海德国际房产顾问咨询。
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